货币与黄金脱钩(黄金与美元脱钩意义)

币圈百科阅读 4 2023-05-09 17:02:51

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据印媒日前报道，印度中央银行已经同意18个国家开设特别沃斯特罗卢比账户，使用卢比进行贸易。全球市场正在消耗美元信用，而印度正在将需求转化为机遇，在消耗美元信用化这个规划上，中印两国非常罕见的目标一致，阻止美元收割全球！

全世界都在消耗美元信用

印媒表示在印度中央银行开设账号的国家与地区包括博茨瓦纳、肯尼亚、毛里求斯、塞舌尔、坦桑尼亚、乌干达、德国、斯里兰卡、新加坡、英国等在内的18个国家与地区。印媒称，这些国家将跨过美元直接用本币与印度公司进行贸易。

印度是很多国家的重要贸易伙伴，这将降低贸易商在国际市场上遭遇的汇率风险。此前因为俄乌冲突而遭遇西方国家制裁后，金砖国家之间的国际市场交易已经开始去美元化，这让人民币有机会成为美元的替代者，印度卢比必须要抓住这次机会。

消耗美元信用：不只是印度的贸易伙伴

3月28日，东盟各国财长和央行行长正式会议在讨论了如何减少金融交易对美元、欧元、日元和英镑的依赖，转向以当地货币结算。

3月28日，据路透社报道，中国国家石油公司中海油0883.HK、600938.SS和法国 TotalEnergies TTEF.PA表示，已通过上海石油天然气交易所完成中国首笔以人民币结算的6.5万吨液化天然气交易。

3月31日，巴西外交部引述巴西贸易和投资促进局（ApexBrasil）的一份声明宣布，巴西已与中国达成协议，不再使用美元作为中间货币，而是以本币进行贸易结算。

包括上文的东盟、印度和阿联酋、南美内部，以及沙特、伊拉克等国甚至美国核心盟友欧盟内部，纷纷开始采用本币结算双边贸易，即使是美国的铁杆盟友日韩也蠢蠢欲动，美元作为全球贸易主要结算货币的地位，正在遭遇布雷登森林体系崩溃以来最大的挑战。

美元是怎样收割全世界的？

全世界正在快速抛弃美元作为国际贸易中的结算货币，原因正是各国都受够了美国的收割，而且到了近期传出案例，已经不是收割了，而是直接进入抢劫模式，美国越来越没有底线了！

美元是怎么成为国际贸易中的结算货币的？

1944年的布雷登森林体系确立了美元作为国际主要结算货币的地位，其他货币都以一定的固定汇率与美元挂钩，美元则与黄金挂钩。另外国际货币基金组织（IMF）与世界银行被创立以监管货币汇率，稳定汇率并提供援助以减轻国际支付压力。

这个体系在1960年代末遭遇了严重危机，随着越战支出美国加大货币供应而造成了通货膨胀以及美元大幅贬值，导致各国挤兑黄金，最终在1971年8月美国总统尼克松宣布美元与黄金脱钩，布雷登森林体系崩溃。

不过在1974年，美国与沙特达成了石油美元的协议，并且沙特还成功影响了OPEC结算货币转向美元，此后美元还锚定了大宗能源、矿产与商品的交易，从而再次让美元成为了国际贸易中的核心交易货币。

从薅全世界羊毛到抢劫全世界

美元作为全球流通货币提供了便利，但也让美国有了一些特权，这是作为拥有美元铸币权的美国所特有的“福利”，比如大量流出境外的美元就成了一笔无息贷款（不用还的负债），这笔利息约占到每年美国GDP的0.08%~0.15%，大约相当于160~300亿美元。

另一个则是流通性溢价和安全性溢价，各国在收到美元后又会购买美国国债，并且只需支付债券利息，又成了可以继续流通的美元，而且美国还想方设法通过通货膨胀与货币贬值将利息消弭于无形。

前者是美国作为美元发行国家的特权，而后者则是美国用来套利的工具，然而美国要是停留在这个层级上还算是“负责任”的国家，因为再接下来，美国的操作简直就与抢劫无异了：

1、通过美元潮汐，通过降息放出去的美元，在投资地产生的利润后再通过加息过程让美元抛弃资产回流美国，通胀留在当地，利润跑回美国；
2、通过量化宽松，推高美国负债率，将全球各国购买的国债稀释，比如目前美国打算把国债从31万亿美元调整为51万亿美元，直接让各国在手中的美债贬值40%；

这两招是美国目前收割全世界的主要工具，不要小看这种方式，更别以为就一资金汇率兑换的过程，财富并没少，后果相当严重，从1970年代开始，美国已经收割了3次，每次都倒下了不少国家：

第一次收割拉美

布雷登森林体系崩溃后，美元滥发导致大量美元外流，其中最近的拉丁美洲就成了“重灾区”，大量美元流入让拉美经济异常繁荣，但到了1979年，美国收紧了宽松的货币政策，美联储把利率提升至1982年的最高点20%！

前所未有的高利率让大量资本回流，10年间美元产生的利润全部跑回美国，而拉美国家因为经济繁荣而增发的本币则成了通胀的根源，开始陷入经济危机，大量资产被低价贱卖，甚至连天然气，自来水，铁路，通信，电力等事关国计民生的产业也大量落入了美国资本家的手中。

第二次是收割日本，就是大家熟悉的广场协议，美国先是逼迫日元升值（相当于美元贬值），虚假的繁荣让日本房价和股价一路飞涨，出现极其严重的经济泡沫，几年后美国拉高美元，大量资金撤出日本，而结局是同样的，日本经济从此一蹶不振。

第三次则是收割东南亚，从80年代中后期开始，美元又开始走低，大量美元涌入东南亚，当地经济发展不全，严重依赖出口还缺乏金融监管，简直就是热钱天堂，炒高房地产和各大宗资产后，以索罗斯为首的大鳄以泰国汇率为突破口，引爆了亚洲金融危机。

这就是亚洲金融危机的来历，东南亚国家几十年经济成果毁于一旦！这些案例尽管只是拉美、日本和东南亚，但除了这些国家以外还有大量国家与地区被“误伤”，比如香港，要不是背靠祖国，亚洲金融危机中的下场与东南亚国家没有区别。

除了美元潮汐收割全球外，美国还有一种收割方式就是量化宽松，这是2008年金融危机后发明的新玩法，简单的说就是美国政府的发行的债券、美联储印钞购买的美元已经被美国政府花完了，怎么办？

推高债务上限即可，比如原本美国政府负债是10万亿美元，结果推高到20万亿，那么美国政府又有10万亿国债可以发行了，之后美国会根据每年的经济情况投放这些美债，美联储再印钱购买美债，一直到钱再次用完，再次申请提高债务上限，这就是所谓的量化宽松（QE）！

从2008年开启第一轮QE以来，美国政府已经进行了四轮操作，于2014年9月17日推出，但到了2020年因为疫情开放了无限量QE，这次美国财政部打算将31万亿的美国债上限提高到51万亿！

这个量化宽松如果配合资产财富正比例增加也没啥问题，但美国政府的QE增加比例与财富增加严重不符，美联储印发的海量美元只会导致美元大幅贬值，比如这次美国财政局要把上限从31万亿推高到51万亿！

2022年美国GDP增长率才2.1%，以10年为例，按这个增长率，美国财富大约增加1.22倍，也就是37万亿不到，那么各国购买的美债和美元储备已经贬值了30%以上，是不是很可怕？而更可怕的是，目前的31万亿也已经远远超出了美国GDP，已经成为一颗超级巨雷！

相信有很多朋友会考虑，不买美债不就可以了么？当然这是没问题的，比如目前就有欧元、人民币以及印度卢比等大型经济体的国债可以投资，这些国家也有大量资产与产业可以投资，这都比美债要香，但问题来了，美元又那么多工具可以制造繁荣，并且最先进的科技都是围绕美国的科技体系展开。

现在美国正纠集全世界绞杀中国高科技，就是逼迫中国吸收的大量投资跑回美国，而另一个原本还能与美国抗衡一下的欧元已经在俄乌冲突中被美元干到找不着北，现在欧洲已经元气大伤，完全没有了和美元抗衡的锐气。

另外美国和西方国家还开启了没收俄罗斯资产的恶劣先例，还制定了没收中国资产的法案，一旦台海有事，这些资产将被美国没收！这种无底线的操作，这次是俄罗斯遭殃，下次就不知道是哪个美国所谓的“敌人”了。

再有就是美国逼迫瑞士放弃中立国身份，逼迫瑞士银行开放存款人信息，导致瑞士银行体系信誉破产，大量资金出逃，瑞信被瑞银跳楼价收购，而且收购过程中再次违约瑞信的AT1债券，直接降维打击，看起来是瑞信这次自己作死，而究其原因还是此前美国人逼迫的，就此一役后欧洲再也站不起来了。

消耗美元信用：全世界正用脚投票

目前没有一个币种可以挑战美元的地位，即使是此前的欧元也不行，人民币国际化并不久，想要替代美元作为国际交易的主要币种难度相当高，为了避免美元猖狂收割各国财富，目前能做的就是推广本币交易，也就是越过美元直接互换本币，或者建立跨境支付系统，比如中国主导的东盟就建立了小范围的跨境支付系统，中国的CIPS（跨境人民币支付系统）也具备这个功能。

印度也是全球体量比较大的经济体，与中国一样，也有着将卢布国际化的需求与野望，印度2022年的GDP是3.39万亿美元，中国则是18万亿美元，中国人民币目前已经完全有能力代替美元支付，要趁着全球去美元化的浪潮将人民币国际化的利益最大化，这才是我们要考虑的，而在这过程中，本币化交易推倒美元，是中印两国共同的目标。