股权融资方案怎么写(股权融资六步)

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顶端新闻首席记者 杨桂芳

锦上添花易，雪中送炭难。企业股权融资，企业实控人往往担忧股权被大幅稀释。

这样的难题，正迎来创新方案。

2月28日，“郑州银行——中原股权交易中心”战略合作协议暨挂牌企业授信签约、专属科创金融新产品发布会举办。签约仪式上，认股权贷款、科技贷、专精特新贷、上市贷四款产品亮相。

郑州银行和中原股权交易中心战略合作

此次“郑州银行—中原股权交易中心”达成战略合作，双方将全力满足科技型企业融资需求，携手助力区域经济转型、产业升级。

早在2022年4月，河南省政策性科创金融业务运营正式启动。随后，中原股权交易中心和郑州银行积极推进各项合作，先后共同探索基金、PE、银团贷款等多种模式服务挂牌及托管企业，合力推出中原股交-郑银股贷通系列创新产品等，多措并举支持科创企业。

对于此番战略合作的达成，河南省地方金融监管局二级巡视员陈路表示，通过中原股权交易中心与郑州银行建立战略合作、为挂牌企业授信，并联合推出三个针对科创中小企业的金融产品，有助于双方共同提升服务企业能力，更有助于打造河南科创金融融资生态。

郑州银行行长助理张厚林认为，本次战略合作协议签约，是双方持续深化合作、支持科创发展的又一见证，更是携手推进创新驱动发展、助力现代化河南建设的生动实践。

中原股权交易中心董事长赵继增提到，目前中原股权交易中心正在筹划“专精特新”板建设方案，本次与郑州银行联合推出的“中原股交—郑银股贷通”系列产品，正是打造四板市场专属信贷产品的探索和尝试。

“中心将携手郑州银行，利用各自资源优势开展全方位合作，并在金融服务创新、企业股权登记托管、私募基金管理等方面深入合作。”赵继增表示，未来将设立河南“专精特新板”，中心也将充分发挥平台优势，不断提升服务实体经济、服务中小微企业的水平，推动河南科创企业借力区域性股权市场成长壮大，为全省中小微企业提供全方位资本市场服务。

“中原股交-郑银股贷通”系列产品亮相

在本次活动中亮相的“中原股交-郑银股贷通”系列产品也受到关注。

初创型企业往往对接有较多股权融资机构，股权融资有其优势，股权资金更加稳定、不用定期支付利息、陪伴企业成长;但是也有显著劣势，尤其是在Pre-A轮融资、A轮融资、B轮融资阶段，往往正是企业发展的黄金关键期，这时企业缺乏有效的抵质押物，较难获取能满足企业需求的传统银行融资，但是若过早运用股权融资，会大幅稀释企业实控人股权，有可能使实控人失去对企业的掌控。

作为“中原股交-郑银股贷通”系列产品之一的认股权贷款，或可提供解决新方案。

据了解，认股权贷款是指兼具传统贷款及认股期权性质的贷款产品，是郑州银行运用股权思维为在中原股交中心挂牌托管的科技型成长企业量身定制的金融专享服务。

简单来说，郑州银行向企业提供满足企业需求的贷款，企业向银行授予一个期权，期权放在中原股交中心进行托管和展示，郑州银行通过期权陪伴企业成长，为企业提供增值服务，同时共享企业发展收益。

这样做的好处是，一方面可以满足企业融资需求，避免股权稀释;另一方面，推动银行贷早贷小，帮助企业完善首贷等信用记录，打通银行信用体系，丰富企业融资层次。同时，还利于抬升企业估值，为企业在下一轮股权融资时博取更高更有利的价格。

在活动现场，中原股权交易中心挂牌企业郑州华英包装股份有限公司、河南鑫安利安全科技股份有限公司在活动现场分别获得郑州银行2000万元、1000万元授信签约。

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标签： 股权融资 中原股权交易中心 企业融资