迪拜虚拟货币诈骗app

金色财经 比特币7月31日 自从印度央行——印度储备银行（RBI）禁止银行提供加密货币相关服务之后，一些非法虚拟货币（包括比特币和以太坊）的交易方式逐渐出现，其中一种就是“Dabba交易”。

根据Business Standard最近发布的一篇报道，最近比特币价格波动剧烈——在去年十二月达到近2万美元的峰值后，今年六月已经跌破5800美元，之后又在七月份上涨到了8000美元。

对于那些不熟悉行业术语的人来说，我们首先解释一下什么是“Dabba交易”——它是指由券商或经纪公司在官方平台之外使用客户交易的一种操作手法，是一种非法交易，此前多用于股票市场，所有交易均绕过了传统商品或证券交易所，通过哈瓦拉（hawala）系统转账，使用海外银行交易账户进行交易。“Dabba交易”账户主要覆盖欧洲市场，尤其是英国和迪拜。但是现在，那些Dabba交易运营商为了增加整体收益，已经开始对比特币进行“投注”了。

根据业内专家表示，自从印度银行停止向加密货币交易所提供金融服务之后，通过Dabba交易的比特币数量大幅增加，也就是说，印度政府希望通过禁止比特币交易打击非法资金流动的目的并没有获得成功。

那么，这些比特币“Dabba交易商”是如何运作的呢？

据悉，印度Dabba交易商主要设在艾哈迈达巴德，苏拉特，拉杰科特，加尔各答和孟买等地，作为非法客户和外国贸易公司之间的“桥梁”，这些经纪公司接受现金支付，然后使用海外交易账户购买比特币，然后在印度本地交易所进行卖出结算，然后之间的差价会以现金的形式直接支付给客户。

不仅如此，Dabba交易保证金也能在同一天内完成结算，通常会在每天晚上八点结束交易，但在某些情况下，也会按照一周的时间周期进行结算。

目前，绝大多数Dabba交易沟通都是通过加密消息应用程序Telegram完成的，这款云服务即时通讯服务APP能够进行消息端到端加密。另外，Dabba交易现金流是通过哈瓦拉支付渠道网关进行路由转账的。

最有趣的是，有些Dabba交易也能通过官方渠道完成。一部分在印度和海外维护正规银行账户的交易经纪公司和券商就能轻松实现此类交易。举个例子，客户可以将钱存入印度的银行账户，然后通过官方（或非官方）渠道将钱转到支持比特币买卖交易的海外账户——当然，这笔钱通常是会被扣除一定比例的佣金之后，以现金支付或支票的方式交到海外投资者受众。

现阶段，印度央行设定的年度海外汇款上限为25万美元，结果这个政策“漏洞”被不少人利用，把钱汇出国外进行“Dabba交易”。

自从印度央行颁布加密货币禁令以来，许多交易所就开始琢磨对应方案，比如开发一种点对点的交易模式，这样就能绕过正常银行渠道进行虚拟货币交易。不管怎样，就目前的情形来看，印度政府尝试通过“一刀切”禁令阻止加密货币非法交易的如意算盘似乎落空了。

文章翻自businesstoday

国际

本文来源： 金色财经