国家为什么要整顿虚拟货币(国家为什么打击虚拟币)

8月28日，中国互联网金融举报信息平台（以下简称“举报平台”）对“互联网金融举报范围”进行了调整，新增“代币融资发行”的举报内容。从内容看，从事“虚拟货币”交易、买卖、信息中介、清算结算、承保等相关业务均在举报范围。

从整个举报范围看，共有9大项，包括网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、互联网支付、跨界类、互联网基金销售、互联网信托和互联网消费金融，以及“现金贷”业务、互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务、代币发行融资等。

其中，“代币发行融资”属于新增举报项，具体分为以下6项内容：

这基本意味着，从事任何与代币有关的活动均属于违规。

上周，多个区块链媒体公众号突然被封，多个微信公众号显示，因账号违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容并停止使用。包括火币资讯、深链财经、每日币读、TokenClub、大炮评级、币世界快讯服务、金色财经、吴解区块链等多个账号均被封停。

随后，报道称国家互联网金融风险专项整治小组办公室将采取三大措施对虚拟货币交易进行清理整顿。包括：

1.对124家服务器设在境外，但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施，下一步将加强监测，实时封堵。

2.加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置。对于定期摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易场所网站、公众号，以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体及网站，及时予以关闭和查封。

3.从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

8月24日，中国银保监会官网发布处非办关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示公告。处非办表示，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。处非办表示，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

随后，百度、腾讯、支付宝纷纷对“虚拟货币”采取了相应措施。在百度上，名为“数字货币吧、虚拟货币吧”的贴吧已经被封；腾讯方面对外表示，部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停；蚂蚁金服则表示，支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退；对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。

前几天领导们说话了，不光要打击非法集资、ICO，这次还要重点清查虚拟币的场内和场外交易。去年9月4日清退国内交易所只是把国内的交易所赶到了国外，通过网络技术在普通老百姓和虚拟币交易所之间建立起一道围墙，但是有厉害的刁民还是能够爬墙继续交易，更重要的是老百姓之间互相用人民币买卖虚拟币这个口子并没有直接给封住。而在9月4日一周年前夕出的这道政策，则直接把矛头指向了现金和虚拟币的场外交易。

大家都清楚，现金是市场投机的水源，没有现金流入，市场就会崩塌。那为什么国家去年没有针对这一块，而今年这个时候要集中监管呢？另外这么大一个利空，为什么比特币行情上却没有什么明显的表现呢？咱们且来分析分析。

去年94之前，虚拟币市场刚刚抬头，国内还仅仅是一些头脑灵光的先行者进入市场，不过随着上涨趋势加速，他们的财富增值效应逐渐开始影响越来越多的人。而当时全球虚拟币交易量的绝大部分都是中国市场贡献的，换句话说，人民币玩家支撑了大部分流动性。这种万众入市的场景，咱们从90年代开始就看了太多了，国库券、债券、股市、楼市，只要是资金跑步进场的地方都会出乱子。另外一个原因是，当时很多的币种都是国外的产品，我们并没有足够的话语权，一旦出现市场风险，那就可能变成全体中国老百姓被剪羊毛，大量资本在不经过银行监管的情况下，变成一行行代码流到国外。所以国家为了保护不明就里的老百姓，一盆水浇灭了大部分的发财梦。

但当时还有另外一种声音认为，区块链是个好技术，需要发展，那么我们也有必要在这个市场中保持一定的参与度。所以当时的政策虽然严厉，但并不是关门打狗，而是来了个新老划断。老币友你们愿意玩就自己偷摸的玩，不过风险自理；新用户先不让你直接访问交易所，然后再通过反洗钱监控中心把你的大额资金来往监控起来，防止你被人骗了。最重要的是当时给国内曾经玩过虚拟币的币友们都登记了身份。这下子国内有多少人参与虚拟币投机，花了多少钱，在哪里交易，一目了然，只要不引起群体性事件，不会造成大规模的财富流失，大家愿意玩就玩吧。官方报告说我们的交易额由原来的90%降到了5%以下，成效卓著。虽然实际的成交量不会这么低，但总的来说既保证了大部分韭菜的安全，又保留了一个观察市场的窗口。

而今年的局势跟去年就有所不同了，这次直指现金流的第一道关卡，相当于把刀架在七寸上了。为啥这次这么狠呢？很大原因还是因为今年的国际环境不一样了。美元割草机强劲割草，一路上涨掠夺世界各地的财富，而随着贸易战的升温，人民币节节败退，抵抗着强大的压力。虽然咱们有广阔的国内消费市场和完整的产业链结构，经济不至于像阿根廷、希腊、土耳其那样不堪一击，但是随着国内居民财富水平的提高，大量的热钱开始四处流动，特别是一些有着很强出逃意愿的灰色资金，这些钱一旦流出国内，兑换成外币，可能就再也不会回来了，这是实实在在的财富流失。

关于货币兑换这里简单科普一下。现在我们国内市面上的流动的人民币大概175万亿，但是这些钱可不都是中国老百姓的，有一部分是外汇储备。我国外汇储备3万亿，按照现在的汇率来看，差不多20万亿人民币是外汇换来的。

我们国内经济要发展，就需要市场上有足够的流动性，适当的保持货币供应超出实际需求有利于刺激人们的贪婪，能够带动经济增长。可是当市场环境不好的时候，特别是贸易战的背景下，如果有人想把人民币资产换成美元转移到国外去，那么国家就不得不缩减销毁一部分人民币，然后把美元转到国外银行，这时候就给人民币供应造成了压力，同时也在国际贸易中造成人民币贬值。如果是正常的贸易往来还好，有进有出，总归能平衡，长期的顺差还会带来外汇盈余。而如果是热钱出逃，那么这些资金可能就永远不会回来了，这可是实实在在的财富流失。远的不说，就说现在这些山寨币割韭菜赚的黑心钱，留在国内还好，起码他们消费了也能给带动国内经济，可要是让他们跑到国外了，那可就真的是让老百姓辛辛苦苦积累的血汗钱付诸东流了。所以国家是绝对不允许大量资金在这个节骨眼上叛变的。

而虚拟币因为匿名性、网络传输便利，传统的银行系统不好监管，如果国内有人持有大量的人民币想要转移财富，只需要通过交易所或者场外交易购入虚拟币资产，拿着一串密码，就能到国外的虚拟币交易所提出美元、欧元、日元，这简直就是跑路神器。可是随着最近贸易战升级，人民币压力增大，国家开始实行更加严格的外汇管控，就连你出国旅游换汇，都需要登记详细的目的地、周期。同时各地也在严查地下钱庄，封堵人民币资产外逃的通道。在这个背景下，虚拟币这个跑路神器也难逃法网。只要监管住各大交易所的场外交易平台，堵住法币和虚拟币转换的口子，同时掐断第三方支付的通道，这条路就彻底断掉。目前来看，支付宝和微信都已经表明了态度，进行了有效的封堵。

但是，奇怪的是，火币、ok还有一些交易所的场外交易并没有随之关停，另外更有意思的是，这种釜底抽薪的政策并没有对当前的币市行情带来明显的干扰，一些品种居然还在震荡上行，这又是为什么呢？这个就不得不佩服领导们对于政策执行的火候拿捏了。虚拟币市场现在已经不是我们占据半壁江山的时候了，更多的定价权在国外一些交易所和项目手上。如果我们一刀切，令行禁止，那就等于直接断了国内币友的退路，想象一下你一觉醒来发现自己手上一大把虚拟币不能换成人民币了，你什么感受。大量的抛盘会压低行情价格，而承接的买盘可都被国外资金捡了便宜，这相当于国家出手让外国人剪咱们的羊毛，这个黑锅哪个领导都背不起。那怎么办呢？既要防止热钱通过虚拟币市场外逃，又要照顾一下前期入场币友的钱袋子。那只能是政策先行，逐步推进。先吹风，让币友们自己主动撤出，然后再逐渐收紧口袋，最后把人民币和虚拟币的流动性控制到一个非常小的区间，只要大范围风险可控，这个资金出逃的工具也就基本作废了。

从这个方面来看，国家并不是简单的要节流多少钱从虚拟币市场流出，毕竟这里的资金也不算很大，真正要遏制的是这个管道。一些听懂话的资金趁着政策发布到实行的真空期提前行动，想走的抛出山寨币、以太坊，买入比特币，准备远走他乡；而一些舍不得走的也在抓紧变卖资产换成人民币，准备老老实实趴窝。这一点在行情上已经体现出来了。

我们在投机市场上一定要学会听话，跟随政策，如果国家不允许我们这么操作，那就乖乖地撤回来，至少不往市场中投入资金了。最好是只留一点闲钱在市场中当做学习投机的本金，一旦出现无法通过正规渠道兑换人民币的情况，也不会影响到生活。相信要不了多久，政策就会真正落地，那个时候就是考验大家技术的时候了，因为再赚钱可都是赚的歪果仁的钱了。

（来源：币马温）