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疫情暴发后的财政和货币政策
为应对疫情冲击,美国出台一系列法案,通过财政和货币政策进行救助。主要包括:《2020年冠状病毒经济稳定法案》(CES)、《冠状病毒援助、救济和经济安全法案》(CARES)、《家庭第一冠状病毒应急法案》(FFCRA)、《2020年冠状病毒防范和应对补充拨款法案》(CPRSAA)、《薪资保护计划和医疗保健增强法案》(PPPHCE)、《2021年美国救援计划》(ARP)、《2021年冠状病毒应对和综合拨款法案》(CAA)等。
财政政策
1.援助家庭和个人
为减少疫情对个人生命健康和家庭财产安全带来的损失,美国财政部通过提供经济影响付款、失业补偿、儿童税收抵免、紧急租房援助,帮助家庭和个人维持正常生活和安全。
(1)经济影响付款(Economic Impact Payments,EIP)。新冠疫情来袭,美国财政部、财政服务局和税务局(IRS)迅速发放三轮救济金,直接支付给家庭和个人。一是根据2020年3月CARES法案,美国政府为符合条件的每位成人提供1200美元、每位17岁以下儿童提供500美元的经济影响付款。二是2020年12月美国国会通过《2020年新冠肺炎税收减免法案》(CRTR),为符合条件的每名成人额外支付600美元、每名17岁以下儿童额外支付600美元。三是拜登上台后,《2021年美国救援计划法案》(ARP)为符合条件的个人提供1400美元、为联合申报的已婚夫妇提供2800美元、为受抚养人(包括成年受抚养人)提供1400美元的经济影响付款。2020、2021财年,美国财政部分别共支付2746.54亿美元、5695.08亿美元EIP。
(2)失业补偿(Unemployment Compensation,UC)。因疫情失业的所有工人,在获得州失业补偿金的基础上,每人每周还能额外得到600美元的失业补偿金。从2021年3月开始,ARP延长了失业补偿,并给予联邦所得税优惠,即对于调整后总收入低于15万美元的个人,其在2020年领取的低于10200美元(含)的失业补偿金可享受免征联邦所得税的优惠。
(3)儿童税收抵免(Child Tax Credit,CTC)。通过提高儿童税收抵免金额和年龄、扩大覆盖地区范围、实行预付抵免等方式,帮助有儿童的家庭减少贫困。一是提高儿童税收抵免额度。ARP将符合条件的6岁以下儿童的税收抵免金额从2000美元增加到3600美元,将符合条件的6至18岁儿童的税收抵免额度从2000美元增加到3000美元。二是扩大儿童税收抵免年龄范围。ARP将享受税收抵免的儿童年龄从过去的16岁及以下提高到17岁。三是扩大抵免地区范围。ARP将儿童税收抵免政策首次并永久扩展到波多黎各等美国领地,这些地方首次获得这一援助。四是预付儿童税收抵免额。美国税务局和财政服务局在2021年7月至12月定期向符合条件的纳税人支付一半的预付抵扣款,而不用等到2022年报税季时家庭才能获此优惠。五是税收抵免额可全额退还。低收入家庭——已婚夫妇家庭收入低于15万美元或单亲家庭低于112500美元,能获得全额税收抵免。据美国财政部年报,2021财年共支付461.44亿美元儿童税收抵免预付款。
(4)紧急租房援助计划(Emergency Rental Assistance,ERA)。ERA旨在帮助因受疫情影响而无法支付房租或水电费的家庭。美国财政部向州、地方政府提供紧急租金援助资金,向符合条件的房东、公用事业提供者和租房者分发援助,以帮助无法支付租金或水电费的家庭,保障租房者住有所居。CAA、ARP法案分别要求提供250亿美元、215.5亿美元,总计465.5亿美元的紧急租房援助资金。截至2022年2月,美国财政部已向ERA拨付到位300多亿美元。
2.援助小微企业
(1)小企业税收抵免计划(Small Business Tax Credit Programs)。对疫情期间能保留员工和实行带薪休假的小型企业实行税收抵免。一是员工保留抵免(Employee Retention Credit,ERC),意在鼓励企业多保留已雇员工。2020年3月12日至当年末,雇主支付员工工资的50%可以进行税收抵免,最高抵扣限额为每人每季度10000美元工资的一半即5000美元。2021财年,这一标准增加到每名员工每季度7000美元。二是带薪休假抵免(Paid Leave Credit,PLC)。CARES要求,自2020年4月1日至当年末,少于500名员工的企业要向受新冠疫情影响的员工提供最多80小时的带薪病假和探亲假,企业有权享受支付带薪假金额100%的税收抵免。2021年,ARP将带薪休假抵免时间延长至2021年9月,不再对企业员工人数进行限制,企业为生病或隔离的员工提供带薪休假,每季度可进行最高每人5000美元的税收抵免。
(2)紧急资本投资计划(Emergency Capital Investment Program,ECIP)。ECIP旨在通过支持中低收入社区的金融机构,鼓励其为社区的中小企业和消费者提供更多的贷款、赠款和金融服务。美国财政部通过购买优先股、次级债券等方式向合格社区发展金融机构(CDFIs)或少数族裔存款机构(MDIs)提供高达90亿美元的资金。截至2022年9月21日,美国财政部宣布已通过ECIP向全国162家社区金融机构投资超过82.8亿美元。
(3)小企业薪水保护计划(Paycheck Protection Program,PPP)。美国财政部授权6590亿美元,由小企业管理局(SBA)具体实施,旨在为小型企业提供维持薪资所需的资源,尽力保留受雇于小企业的美国人工作。PPP为小型企业提供资金,可支付最多8周的工资成本、福利和部分管理费用;还可支付抵押贷款利息、租金、水电费和工人保护费等。
3.援助州和地方政府
一是设立救助基金。CARES法案通过设立1500亿美元冠状病毒救助基金(CRF),美国财政部向各州和符合条件的地方政府付款,用于2020年3月到2021年12月底期间公共卫生事件产生的必要支出。ARP法案批准设立3500亿美元州和地方财政恢复基金(SLFRF),帮助州、地方政府抗击疫情并恢复经济。SLFRF资金可用于弥补公共部门因疫情而损失的收入,保障社区居民健康,帮助家庭、小企业、部分行业、非营利组织和公共部门应对疫情并从疫情的影响中恢复过来,为工人提供基本薪资,为承担健康风险的人提供额外支持,改善清洁饮用水、废水、雨水和宽带等基础设施建设。据美财政部年报,2020、2021财年实际向州、地方、部落拨款分别为1495亿美元、2777亿美元。2022、2023财年,美国救援计划对州、地方政府的援助新设了“地方援助和部落一致性基金”(Local Assistance and Tribal Consistency Fund),拟由财政部拨款20亿美元,向符合条件的收入分享县和符合条件的部落政府支付款项,用于除游说活动以外的任何政府活动。二是提供资本项目基金(The Capital Projects Fund,CPF)。ARP向符合条件的政府提供100亿美元CPF,旨在为每个美国人提供宽带基础设施,尤其是帮助农村和中低收入社区建立现代基础设施,改善通过网络参与教育和健康监测等工作的能力。三是房主援助基金(Homeowner Assistance Fund,HAF)。ARP为各州、领地和部落提供99.61亿美元HAF,用于援助抵押贷款、房主保险、水电费等公用事业付款和其他指定用途。四是州小企业信贷计划(State Small Business Credit Initiative,SSBCI)。ARP批准100亿美元SSBCI为州、领地和部落政府的小企业的信贷支持和投资计划提供资金。
4.美国产业援助(Assistance for American Industry,AAI)
一是对航空公司和国家安全业进行援助(ANSRP)。据CARES、CAA和ARP法案,财政部共提供630亿美元,分别向客运航空公司援助540亿美元、货运航空公司40亿美元、航空承包商和国家安全企业50亿美元,用于支付员工工资、薪金和福利(PSP1)等。二是援助运输服务业(CERTS)。为符合条件的大客车、校车、客船和领航船公司提供20亿美元赠款,支付部分间接费用和运营费用,鼓励保留可能被解雇的员工。三是实施薪资救济计划(PRP)。2020年3月13日至当年末,企业雇主可通过税收抵免的方式维持员工就业;ARP修订并延长带薪病假和带薪探亲假的税收抵免期,从2021年4月1日延长至当年9月30日;递延工资税(PTD)两年,以增加企业现金流,雇主和个体经营者可推迟缴纳为雇员支付的社会保障税,在2021年、2022年底前各支付一半。
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