珠海招商银行网点分布(珠海招商银行网点地址)
来源:珠海刑侦、锦州网警巡查执法
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近期,有一位女士,一夜之间惊动了深圳、珠海两地警方。为了她,珠海公安出动刑警、两家派出所民警,最终才把事情搞定。连民警都感叹,这两年还没见过这么难办的。
1
一个可疑的汇款
激起一片水花
9月23日一早,李女士来到位于珠海吉大的招商银行网点进行一笔转账业务。
银行业务员照例查询却发现,李女士的卡被锁定了,无法转账。
她觉得奇怪,锁卡是银行采取的一个临时性措施,一般来说,被锁的银行卡在48小时内不能交易,48小时后又会自动解除锁定。
这种情况是不多见的。
于是业务员请示上级负责人,要求查询该卡被锁定的理由。
查询结果令人吃惊,该卡已经与涉嫌诈骗的银行卡有过资金交易,怀疑事主正在被诈骗中,所以临时锁卡。
就在银行业务员查询的时候,深圳警方的预警信息也发到了珠海市刑警支队反诈中心。
深圳通知珠海,银行卡号为*****的卡主正在进行疑似被诈骗的交易,请立刻劝阻。
劝阻的工作已经在招商银行进行了。
业务员起初不以为意,因为这个对她来说,是很普通的业务。
他们时不时就会发现有老人、妇女神情紧张地来银行汇款,一边接听电话一边在ATM机上进行转账操作。
这个时候,经验丰富的银行职员都会立刻上前询问,一旦发现苗头,立马会告诉他,对方是骗子,受骗者往往都会立刻恍然大悟。
可当业务员说,这款你不要汇了,对方是骗子。
李女士却一脸不相信地说,没有啊,对方是我的一个老朋友了,他现在生病,急需要用钱,你赶快给我转。
“那你见过这位老朋友吗?”
“没见过,但我们认识很多年了,他不会骗我的,你赶快转吧。”
这一看就是被骗的迹象,银行职员更不敢让她转了。
业务员脑筋一转,问她,那你把对方银行账号告诉我吧。
你转不了钱,是不是对方账号有问题啊,我查查看。
李女士把对方账号一报,业务员随即上报给珠海市反诈中心,一查交易记录,倒吸一口冷气。
对方的账号已经被公安备注为疑似诈骗,李女士之前已经将账上全部3.3万元汇出,然后又贷款了19.2万元,此番到银行来就是要把19.2万元汇给嫌疑账号的,这真是要被骗到底了。
事已至此,业务员跟她透底,对方就是骗子,你的卡都已经被公安局锁住了,就是因为你曾经跟诈骗账户有过交易。
李女士一边跟业务员对话,一边摆弄着手机,一听卡被锁了,顿时情绪激动:你们凭什么锁我的卡?你赶快解锁。我没有被骗,你们银行在搞什么?
冲突升级之后,业务员有些难以招架,银行毕竟是服务部门,如果客户因此投诉自己,又要给上级写一堆报告解释。
于是业务员向反诈中心求援。
反诈中心民警电话打到李女士这里,表明警察身份,明确告诉她,我是专门反电信诈骗的民警,你已经被骗了,赶紧止付。
李女士压根不相信,打到最后直接挂电话,民警再也打不通了。
业务员问他,民警打你电话打不通啊。
李女士一边玩着手机一边说,我手机没电,关机了啊。
一看反诈中心的民警都劝不动,只能出动派出所民警当面谈了。
2
胶着的拉锯战
双方都精疲力尽
很快,吉大派出所民警到场。
民警口才很好,不料李女士同样口才也很好。
她态度真诚地对民警说,警察同志,我真的很感谢你,为了我的事出来一趟,但我真的没有被骗。
我都这么大了,又不是小孩,再说我只有这一张卡,你们锁了,我怎么生活啊。我还要吃饭,你们把我的卡解锁吧。
说完转头对参与劝说的银行大堂经理说,你们就这样对客户吗?
大堂经理一脸苦笑:我们所做的一切都是为了守住你卡里的钱啊。
你的银行卡里自己都有贷款没还,你还再贷款给别人,那个人到底是谁啊,能让我们通个电话聊一下吗?
吉大派出所民警态度强硬起来,你要相信公安机关,我们见过太多像你这样被骗的人了,今天这款绝对不能汇!
民警苦口婆心好一阵,那边招商银行和反诈中心一商量,联系了李女士在外省的妈妈,让她也加入劝说的行列。
和妈妈通完电话,李女士似乎平静了许多,她答应民警,那我先回家吧。
一看有戏,民警终于释怀:看来还是家人管用。
一般受害人被洗脑之后,只要平静一段,都能很快回过神来。
不料当天下午,招商银行香洲银行业务员报警到反诈中心,有一位女士疑似正在被诈骗,要转账,一查又是李女士。
因为网点位于香洲,属翠香派出所辖区,出警之前,翠香所和吉大所详细了解情况,双方制定新的战术,务求必胜。
民警一到银行就问,对方是不是教你不要相信任何人?是不是说,你涉嫌了什么事情,不能对外透露啊?这些都是骗术,你千万不能相信。
交谈之下,李女士言辞闪烁,一边摆弄着手机,一边漫不经心。
也许是被击中了什么,最后,她的态度终于软了,那好吧,我明白你的意思了,我不转账了,回家。
民警长出了一口气,事情总算结束了,被骗的人不少,这么难劝的还真见得不多。
3
大咖出马
一战定乾坤
大约一小时后,香洲另一家银行网点又打来电话,还是李女士,还是要转账,辖区依然是在翠香派出所。
能不能不要这么执着?
翠香派出所这下不敢怠慢,因为临时锁卡只有48小时,如果事情这样发展下去,到第二天下午下班前,李女士的卡就会自动恢复,后果更难预料。
出警前,赵教导员再三叮嘱民警,一定要把她带回派出所。
叮嘱完,赵教导员心里有些不安:李女士是合法公民,如果她不肯来,民警无权强制。如果现场有冲突,她投诉起来,不好担待。
教导员这个职务是公安干部序列中不同于其他行政部门的一种职务,和政委、指导员一样,属政工干部,其主要职能之一是负责队伍建设,保证队伍思想和工作处于良好状态。
凡是和队伍内容有关的,都要过问。
比如有民警加班比较多,老婆不理解,有吵闹的,很多都是教导员上门做思想工作。
所以,当教导员的人,一般都很能做思想工作,也正因为李女士太难劝,他决定亲自出马。
大咖终于出马
民警果然不负所托,把李女士带回了派出所。
她一进门,赵教导员笑着手一摆,说声,来啦!你可把我们民警惊动几回了。
李女士一边用手搓着膝盖,一边说,不好意思啊,是给你们添麻烦了。
手搓膝盖这种姿势,意味着对方仍处于紧张状态。
赵教导员心识其意,眼见李女士脸色蜡黄,嘴唇也没多少血色,问到,你从中午到现在还没有吃饭吧?现在都快6点了,走,去我们所饭堂吃晚饭去。
李女士这才反应过来,自己从早上出来,一直就心心念怎么汇款,中午饭都没吃。
在派出所饭堂,赵教导员啥也没劝,只和她聊天,怎么到的珠海,怎么上的班,说的都是鸡毛蒜皮的家常。
一顿饭过后,赵教导员提议,好不容易来趟派出所,参观下吧。
这是留置室,这是我们的户籍服务平台,这是我们的警营文化墙……
赵教导员一边热情介绍,一边说,我们香洲公安分局还有专门的志愿警察队伍,居民都可以参与。
你要是有兴趣,也可以过来当个志愿警察,那时,你对我们警察的工作就更了解了。
一番介绍,李女士显得既好奇又有些兴奋。
她问,那如果有人打电话给你自称是警察,还报了自己的警号,说有个案子要调查,我怎么知道他是不是真警察呢?
赵教导员说,这好办,你先挂电话,然后打110查一下就知道了。
而且,按照程序,我们公安机关办案,是不会用电话或者微信去办的,都是当面办理的。
李女士眼神里闪过一丝异样。
赵教导员一边走着,一边仍然介绍着所里的情况,随口又说了一句,如果真有人给你打电话说是警察办案,那你就跟他视频聊天,看他敢不敢。
“他是不是跟你联系了很多次,却从来没有视频过,你看不到他长什么样?”
“对哦!”李女士脱口而出。
她随即报出两串警号,问,你能不能帮我查一下这两个警号是真是假。
赵教导员来到电脑前,打开警综系统,一查发现是空的,没有这样的警号。
李女士又面带疑惑地给赵教导员看了两张图,她说,这是对方传给我的图片,上面有最高检签发的通缉令啊,还有法院的公章,我的身份证号和姓名都在上面,说我涉嫌犯罪。
赵教导员说,这一看就是假的啊,在中国内地,通缉令都是公安机关签发的。
一看李女士还有一丝疑惑,赵教导员说,你知不知道,有一种证明是可以在派出所开的,叫无犯罪记录证明。
在我们的警综系统,只要输入你的身份证号码就可以查你是不是有过犯罪记录,不信我查给你看。
一番输入后,警综系统显示,李女士是合法公民。
赵教导员说,只要打印出来盖章,现在都可以给你开无犯罪记录证明了。
李女士一拍大腿,哎呀,原来我被骗了。
赵教导员一笑:你才知道啊。
4
究竟是什么让她如此被操控?
现在是揭开谜底的时候了。
为什么受过高等教育又年近不惑,有着不少社会阅历的李女士被深度洗脑成这样呢?
事后,李女士陷入深深的反思,复盘了自己的被骗经历,特别希望他人以此为鉴,避免上当。
其实李女士所遭遇的诈骗手法非常非常非常普通,就是冒充公检法诈骗,对方声称李女士的账号涉嫌洗钱。
李女士一听也不信,说那我要报警核实。
对方说,好啊,报警也要走程序的,我转到公安你自己问吧。(踩陷阱了,报警核实应该挂电话后自己打110)
电话里的公安态度很直,软中带硬,说查了,你真的涉嫌犯罪。
作为警察个人,我相信你可能是被冤枉的,但作为公安机关,我必须对人民负责,要对你进行调查。你的身份证是不是被人偷偷用过?你仔细回忆一下啊。
因为是李女士自己说要报警核实,眼前的这位警察满口各种司法术语,很有表演诱惑力,顺理成章地就取得了她的信任。
虽然还是疑惑,自己的账户怎么会涉嫌洗钱呢?但她的态度已经软了,答应配合调查。
于是对方提出,你要找个没人的地方配合调查,去宾馆开房也行,我们会监听你的环境音,有其他人在场就是妨碍司法公正。
而且,该案还在保密侦查阶段,你不能跟任何人说,否则谁知道了,谁就要一起接受调查,包括你的家人。
在去宾馆的路上,这时民警和她加了QQ,给她发送了几张通缉令的图片,眼看上面的红头和公章,字里行间还显示着自己的身份证号和姓名。
另外,骗子还发送了自称是最高检的网页,点开后发现,最高检的官方网页上,有自己的通缉令。
▲ 李女士收到的假通缉令
李女士的防线彻底崩溃,转而十分焦虑,怎么才能洗脱嫌疑。
到了宾馆,民警说,因为是账户涉嫌犯罪,所以警方要对这个账户进行资金清查(为避免受害人警觉,嫌疑人已经不说转账这些字眼了,因为警方宣传的不轻信、不转账太深入人心)。
于是他让李女士下载了一个APP,要用APP进行清查。
嫌疑人在电话里远程操控李女士,让她先干什么再干什么,其实就是普通的银行转账操作。
正常情况下,人是可以辨别这些操作的,但因为内心极度惊慌,脑子已经懵了。
李女士被操控着将账户里3.3万元全部转走,她还不知道。
接下来,骗子又操控她进行贷款操作,利用这个APP贷款19.2万元。
李女士一通操作之后发现账户突然多了10多万,感到莫名其妙。
于是骗子趁机说,你看,你还说你的账户没有洗钱的嫌疑?账户突然多了这么多钱,你自己都说不清楚钱怎么来的。
这肯定是有洗钱集团在暗中利用你的账户洗钱,就算你是无辜的,你也要配合我们调查了。
这下,李女士彻底死心塌地地相信对方了。
这些虽然瞒天瞒地,但瞒不了警方。
深圳警方远程发现了诈骗嫌疑人的账号可疑,于是两个账号全部被瞬间锁卡。
嫌疑人发现无法转账,转而要求李女士前往银行柜台办理,于是出现了上面的故事。
就在李女士被各种劝阻的时候,她依然使用手机QQ和嫌疑人保持联系,银行业务员和民警在外面劝阻,嫌疑人利用手机继续洗脑反劝阻。
直到最后一次,民警将她带回派出所的时候,李女士给嫌疑人发送QQ信息:我要跟他们去派出所了。
嫌疑人回了句:去派出所也没用啊。然后就再也没有回音,也许他们也知道,大势已去吧。
从派出所出来后,李女士到银行办理了返还贷款和冻结账号的手续。
她给对方QQ发送了一句“混蛋”,却发现无法发送,对方把她删了。
5
为什么老手段总有人被骗?
冒充公检法,多么老掉牙的电信诈骗手段,为什么总有人受骗?
有些人认为,是傻瓜太多,骗子都不够用。
其实非也。
虽然是老掉牙的诈骗手段,但其具体实施起来却是千变万化,大同之下,小异很多。
就拿本案来说,骗子在电话里能唬住李女士,除了李女士社会经验不够,另一个重要原因是,骗子在电话里语气拿捏十分到位,各种司法术语脱口而出,比专业演员背台词准备得还要周详。
那种逼真的表演产生了强大的心理威慑作用。这是其一。
其二,骗子这次准备了网站的通缉令,网页设计同样十分逼真,尽管在专业人士看来错漏百出,但唬住普通人,却足够了。
最后,冒充公检法这个骗局设计得先天不足在于转账要钱的环节,很多人都是先被唬住,然后一到骗子说要转账,就突然醒悟过来。
这里骗子再次做了优化,全程不提转账,只说资金清查,而且操控对方下载一个陌生的APP,不知不觉中转账给自己。
虽然同为冒充公检法的诈骗方式,但使用起来却因人而异。
要知道,骗子集团里同样有王牌业务员,相同的招式到了他们手里,杀伤力却完全不同。
不信,你听听岳不群教令狐冲就知道了:
“
令狐冲瞧着地下的两柄断剑,心中又惊又喜,寻思:其实同是一招‘有凤来仪’,在林师弟剑下使出来,又或是在师父剑下使出来,岂能一概而论?石壁上使棍之人能破林师弟的‘有凤来仪’,却破不了师父的‘有凤来仪’。想通了这一节,数月来的烦恼一扫而空。
——《笑傲江湖》第九章 邀客
”
所以,即使是老诈骗手段大家也不要掉以轻心,要多多了解老手段的新玩法。
编辑:网警小梁
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