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来源：中国经济网

今日，中国银保监会金华监管分局网站发布的行政处罚信息公开表（金银保监罚决字〔2022〕13号）显示，浙江义乌农村商业银行股份有限公司（以下简称：浙江义乌农商行）存在以下违法违规事实：贷款“三查”不到位，对公信贷资金被挪用于购房、个人贷款资金被挪用于购房、流动资金贷款违规用于固定资产投资、向不符合条件的借款人发放贷款；违规向城投公司等其他机构提供土地储备融资；转嫁成本。

金小红对浙江义乌农商行贷款“三查”不到位，流动资金贷款违规用于固定资产投资、转嫁成本等违法违规行为负有直接责任。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第（四）项、第八十九条第二款规定，中国银保监会金华监管分局对浙江义乌农商行罚款人民币230万元；对金小红给予警告。

中国银保监会浙江监管局网站于2016年4月27日发布的《中国银监会金华监管分局关于金小红任职资格的批复》显示，核准金小红的浙江义乌农商行风险合规部总经理任职资格。

相关法规：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：

（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；

（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；

（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；

（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

《中华人民共和国商业银行法》第八十九条第二款：商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

以下为原文：

（来源： 中国经济网）

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标签： 下列情形 机构责令 贷款违规