银行能辨别虚拟货币交易吗

币圈资讯阅读 1 2023-05-26 11:10:29

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近日刷屏的“治好无数人精神内耗”的“二舅”，竟然也成为了一些不法分子的牟利工具。

据证券时报e公司报道，目前已经出现了名为second uncle coin(二舅币)的数字货币，且发行人疑似跑路了！

这到底是怎么回事呢？

骗子假装办好事

这一切都要源于近日大火的“二舅”，一则时长11分钟的视频《回村三天，二舅治好了我的精神内耗》在网络上爆红，“生老病死……不是上天的不仁，而是怜悯”“第二快乐的人，就是从不回头看的人”，富有哲理的文字，快速切换的镜头，拍摄者以“外甥”的视角回顾了“二舅”平凡而精彩的一生，感动了无数网友。

视频里的“二舅”自小聪慧，成绩优异，因残疾而放弃学业，十几岁自学木工，自此开始了木匠的生涯，凭着好手艺撑起家庭，一生未婚，却领养了一个女儿，老来和年迈的母亲一起生活，时常给村里人当修理工，笑对苦难，一直从容。

据了解，疑似该币发起人的second uncle dao声称会将筹款捐赠于“二舅”，为其提供养老保障……

网友称：“这年头，骗子也需要与时俱进不是？既要英文好，还要会发币……”

有安全专家指出，二舅币池发生了Rugpull——也就是拉地毯，一种加密货币骗局的通俗术语。发起人已通过Tornado Cash清洗赃款。经统计，二舅币被骗金额高达130万美元，相当于近880万元人民币。

非法金融活动屡禁不止

事实上，发行虚拟币的行为，我国央行已经有明确的规定，这是属于一种非法的金融行为。

今年二季度以来，比特币、以太坊等为首的加密货币迎来暴跌，全球加密货币总市值蒸发近七成约2万亿美元，一些曾经火热的加密币甚至归零。

今年5月12日，一度被币圈玩家称为“币圈茅台”的LUNA币狂泻逾99%，这一最高曾达119.5美元的加密货币，在当天跌至不足3美分，数百亿美元财富几近归零。

事实上，我国在去年就将境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样定性为非法金融活动。

据澎湃新闻报道，早在2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会明确提出，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。由此，新一轮针对虚拟货币挖矿和交易的整治活动迅速展开。

2021年9月24日，中国人民银行等10部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样被定性为非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

《通知》发布后，火币、币安、OKEx三大加密货币交易平台均陆续宣布退出境内市场，大部分币圈交易所都停止了中国用户的使用。但依旧还有许多公司在海外开设交易平台，并为中国用户提供服务，中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁表示，“本质上这就是构成了非法金融活动。”

“但由于虚拟货币的匿名性，以及海外平台的调查和监管执行的困难，导致虚拟货币交易平台打击难度大，且极易死灰复燃，因此我们能看到国内的虚拟货币交易现象屡禁不止。”于佳宁说道，“相信随着多维度、多层次的风险防范和处置体系的构建，该现象能够得到有效遏制。”

贸然“入圈”可能触碰法律红线

暴涨暴跌是虚拟货币的一贯表现。

虚拟货币没有实际价值支撑，价格极易被操纵，监管方向的变化、几个投资巨鳄的买卖等就能导致币值剧烈波动，引发大量抛售。

需要强调的是，在我国，虚拟货币交易不受法律保护。去年9月，10部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。这意味着，投资者贸然“入圈”，自负亏损不说，还很可能触碰法律红线。