虚拟货币进行洗钱？虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？

大家好，虚拟货币进行洗钱相信很多的网友都不是很明白，包括诈骗、洗钱、价格操纵，虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于虚拟货币进行洗钱和诈骗、洗钱、价格操纵，虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？
2. 为什么要洗钱？直接消费不行么？
3. 什么是数字货币？
4. 诈骗、洗钱、价格操纵，虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？

如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？

这个说法，以及相应的银行措施，会造成以下几点影响：

1）虚拟币交易者更难利用国内的银行系统进行出金出金操作。

2）在虚拟货币渠道，反洗钱反行贿加强了力度。

3）由于这次银行的禁令，和相应省市执行关闭比特机矿机的操作，会造成我们在虚拟币衍生金融市场的整体回撤，对于相关的金融工具触及的生产力、就业和资本提升，可能会有不利的影响。

这次禁止，行政命令的色彩比较大，并没有从法理上禁止。

因为法律上禁止，要通过立法审议，包括全国人大的审核，一方面效率慢，一方面也不一定就能得到压倒多数的赞成票，反而暴露了完全禁止的难以执行。

从信息来看，目前主要是监管会议和口头警告为主：

“虚拟货币交易和投机活动已经扰乱了经济和金融系统的正常秩序。它们增加了非法跨境转移资产和洗钱等非法活动的风险。”

这次主要措施是通过银行体系的窗口指导交易管制

目前，虽然比特币已经不存在国内交易平台，可是位于海外的虚拟币交易平台，仍然提供了各类P2P的出金和入金渠道。

个人用户仍然通过这些渠道获得比特币或将虚拟币换成人民币。

主要的渠道是个人间的微信转帐，支付宝转帐，以及银行卡转账。

广义来说，现在的微信转帐，支付宝转帐，最终还是对应到中国境内的各类银行当中。

那么，如果各大银行宣称不再接受虚拟币间接交易，就意味着要加强监管，对于个人间的转帐目的性和来源进行监管。

锁定长期从事虚拟币交易的银行帐户或支付宝帐户等，一旦有所异动，则可以运用银行帐户管控数据，

向金融监管机关举报帐户行为，或者配合监管机关动作，对帐户进行冻结。

由于这是银行内部的金融控制，并不受法律条款影响，行动迅速，

一旦被银行侦知你的帐户资金流与虚拟币有关，就可以冻结帐户，给个人带来许多麻烦。

当然，由于该行为并没有法律支持，

作为个人用户，

也可以通过法律手段要求银行解锁帐户，

举证自己的帐户操作与虚拟币无关，

或者非关键干系人，并非行贿，洗黑钱所得。

就算举证成功了，

也会影响巨大，

极大地支援虚拟币持有者及交易者的信心。

当然，这个措施也是双刃剑，

国内银行禁绝了虚拟币相关操作后，

是否有资产流向国外银行帐户，或者国外银行的离岸帐户，并不受人民银行直接指导的情况下，

是否会造成银行存款流失呢。

因为，目前中国居民每年可购买外汇5万美元，如果通过这笔许可将人民币转移到外币帐户，必然会对国内的银行业有所影响。

反行贿，反洗钱力度加大

人民银行对对虚拟币交易的理由很多，主要包括：

避免金融资产外流；反逃税反行贿反洗钱；保证人民币的金融交易范围，保证数字人民币尽快上岸。

勿须置疑，去中心化的各类虚拟币，最大的问题就是难以监管。

一旦用户习惯采用虚拟钱包，

很难象原有的金融系统那样实施冻结帐户，强制还款等措施，

甚至没法收税。

这几年以来，

通过下调取现力度，严控发票报销，以及统一报税等措施，

我国对于个人金融帐户的管控力度日益加大，

国税局的作用越来越倾向美国的联邦税务局那么强大的功能。

同时，通过数字货币的发现，

与人民银行相结合，税务部门可以把每个人的每一笔现金流掌握在手中，

随时进行税务审计，

相信不少人都会有几个回答不上来的问题。

而虚拟货币去中心化，加密，难以监管的特征，

与税务局的要求背道而驰，

所谓枪打出头鸟，

它不打击你岂不是少了钱袋子。

所以，

随着数字货币的加快推出，

虚拟币还会受到下一阶段的打击。

加强监管的坏处

前面说过，加强监管的第一个坏处，是有可能将一部分有意愿参与虚拟货币的资金，转移到海外银行的离岸帐户中去。

这样一方面脱离了人民银行的监管，另一方面也会造成相应的金融资本流失。

另一方面来看，

全球的虚拟币的交易已经形成了8万亿到10万亿人民币左右的巨大金融市场。（以比特币为主）

还在不断扩大。

在区块链地发展中，也不断涌现出去中心化的各类应用场景和金融场景。

如Defi借贷，去中心化交易所，虚拟资产NFT等多项变种，确有一小部分是具备欺骗性质的工具，但也有一些能够稳下来，在西方社会中发挥越来越重要的作用。

所以，目前的关停矿场和禁止交易。

从短期来看，打击了虚拟货币的使用范围，降低了电能的浪费，避免了资金外流。

但是从长远来看，

是否会让我们对这个快速发展的金融市场和金融机会完全绝缘呢，

很难确认。

更何况，

银行单方面的禁止交易，

或冻结帐户，

缺乏明确的法理依据和公信力，

很容易让个人投资者带来恐慌，

从而加快资金逃离。

这一点，

我们的长期目标和金融价值。

是需要金融监管机构和金融单位仔细思考的地方。

为什么要洗钱？直接消费不行么？

作为银行的工作人员，先给大家普及一个概念：什么叫洗钱？就是把不正当的财产收入（主要就是贪污受贿，电信诈骗等），通过一系列的操作手段，最后转变成可以花出去的合法收入。

那为啥要洗钱？直接消费不可以吗？

还真的不可以。

我给大家举个例子。

当你的消费能力，大幅度超过你收入的时候，你就会面临法律的审查

比如说，一个人通过电信诈骗，骗到了很多的钱财。这些钱，基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里，就是自投罗网。

可是这个人的工资，只有月薪10000块钱。或者是，这个人就没有一份正式的工作。

如果他从诈骗的钱里面，拿出来5000块钱去消费，会不会有什么问题？

不会。

他一个月工资1万，消费5000块钱，不是很正常的么。

如果他从诈骗的钱里面，拿出来1万块钱去消费，会不会有什么问题？

也不会。

因为这个消费水平和他的工资收入很正常。

如果他每个月从诈骗的钱财里，拿出3万块钱去消费呢？

这可能就会有问题了。

但是，只要他花钱小心一些，也不会太引人注意。

可是，如果他拿五十万去买车，拿几百万去买房呢？

这就绝对有问题了。

凭借月薪1万的工资，你不吃不喝要多少年，才能存到50万，100万？所以，这样去消费，大数据之下很容易就被监管部门查到。

那这个人电信诈骗的违法犯罪行为，就会被查到。

大家可以想一下，如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是，他只能每个月两三万的花，要花到什么时候？

花到他死去的那一天，他也花不完十分之一。那有钱不能享受，这电信诈骗还有啥意义呢？

所以，对于很多手持大量脏款的人，就需要通过各种途径，把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女，享受糜烂的生活。

常见的洗钱手段有哪些？

1.虚拟货币

为什么国家严厉打击比特币？

因为比特币，几乎聚集了全世界所有的脏钱。

比特币的价格波动特别大，只要一个大的涨跌，就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币，你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证，卖出去得到的钱也是干净的。

所以，大数据监控之下，只要你的银行账户涉及虚拟货币交易，立即会被冻结。

2.拍烂片

如果你在浏览器里搜一下，会发现网上有各种烂片。烂到什么程度？

演员不知道是从哪里找的，导演也不知道是从哪里找的。剧本呢，估计就是小学生写的。

拍好以后，总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称，拍摄成本好几个亿。

成本几个亿，票房几千块钱，这投资方是不是傻？

当然不傻。

假设一个人手里有一亿黑钱，自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演，拍摄完成后，自己给自己发个几千万的工资。

再交个税以后，黑钱就这样洗白了。

3.直播小公司

现在直播很流行，有非常非常多的直播软件。一些小直播软件，流量也不大，却能过的有滋有味，为啥？

原因很简单，帮人洗黑钱。

榜一大哥拼命刷，一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司，再按照之前的协议，把一部分钱，按照工资分红的形式转给榜一大哥。

黑钱，就这样简单的洗白了。

普通人一定要远离洗钱

现在有个专门的词语，叫“跑分”。有个专门的罪名，叫“帮信罪”。

就是，普通人帮助电信诈骗洗钱，达到一定金额的流水，或者获益超过多少，就可以被判处这个罪。

至于后果，至少被判三个月以上的刑期。

所以，千万别去参与洗钱。另外，也不能随意的把银行卡借给别人，更不能出售自己的银行卡。

为啥别人不自己去办银行卡，要购买你的银行卡呢？

因为就是准备拿你的银行卡，去做违法犯罪的事情。到时候，你被司法传唤，不知道要花多大的代价，才能证明自己的清白。

根本央行的“断卡行动”，只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡，五年内都被限制非柜面交易。

你不能去办新的的银行卡，所有的名下账户，除了去柜台存取钱外，其余的功能全部被冻结。

微信和支付宝不能用，网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐，都要使用现金。

这对你的正常生活影响极大。

打击洗钱犯罪活动，是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱，做个守法纳税的好公民。

什么是数字货币？

现在的货币包括美元、人民币等等，都是法定货币，与金银等贵金属货币不同，法定货币是在国家公信力的保证下的一张契约。法币本质上是一张纸，它不是生产和生活所必须的，却是经济活动所必须的。

货币从诞生以来，就只有一个本质功能：作为财富的虚拟存储凭证，并且在特定的环境下可进行兑换。

在此基础上，人类的经济活动赋予了货币很多外延性的功能。

所以在现代的经济社会中，货币扮演着越来越重要的角色。尤其是在现代经济学理论中，货币作为推动经济增长的最重要的推手，往往由国家在某个特定领域形成流动性过剩，通过货币的溢出，带动其他领域，进而推动经济增长。

从原始社会用贝壳做货币，到后来用贵金属做货币，后面用纸币，以及到现在的电子支付，再到现在的数字货币，货币仍然是货币。

它们的本质是一样的，货币仍然只执行最原初的功能。

但是，这其中货币形态的变化，体现了一个超越社会和自然的哲学原理，当然也可以说是科学原理：最小作用量原理。

●最小作用量原理是由古希腊的哲学家最先提出，并且在近代由欧拉等科学家进一步完善，并且清晰的阐明了其中的本质内涵。

最小作用量原理，有很多种表述方法，其内容都大同小异，我们这里用一种最通俗的语言来讲：系统的真实运动轨迹，是由某一个物理量的最小值所决定的，有的时候也可能是最大值，不管是最大值还是最小值，总之都是极值。

如果把这个原理套用到人类社会中，会变成以下形式：任何一种人类发明的产品，最后进化的结果，都是倾向于让社会整体付出更少的能量消耗。

所以人变得越来越懒，机器代替人工，绝不是偶然。

如果只从表面上看，我们会看到货币是从贵金属再到纸币再到电子交易，让携带货币的人减少了能量消耗。但是，进入到数字货币以后，会降低社会对于违法犯罪活动的监管成本。

现在银行转账和电子交易，没有实物货币的流通过程，实际上在银行的不同账户里就是减少或者是增加了相应的数字而已。

但是，这样的交易仍然不能算作数字货币，虽然都只是以数字形式表示的货币。

电子交易只是纸币的电子计数，而数字货币是一张真正的货币，而且不同于其他的货币。

数字货币有个最大的特点，除了它是由数字形成的虚拟货币以外，它有一种流转追踪功能。

通常情况下，不管是最原始的金属货币或者是纸币拿在我们手里，并不知道这张货币在这个社会上经历了怎样的流通过程。

这就诞生了一个奇特的行业，所谓的洗钱。

贩卖毒品的钱，各种非法收入的钱，累积成相当庞大的数额，很难直接存到银行。通过其他的投资形成伪造的利润，就可以洗白，然后再存入银行，就变成了合法收入。

但是一旦使用数字货币，那么每一张货币的流通过程就可以清楚的显示出来。

就比如说一个公务员，他手里的钱只能是由财政付出的。

如果他手里的大量的钱上游付出的单位是企业，那么这个公务员肯定是有问题的，这就相当于通知了纪检部门。

如果没有数字货币技术，要形成一长串的证据链，需要相应的部门付出很大的代价，整个社会成本也会非常的高。

数字货币每交易一次都会留下相应的记录，这对于纪监部门监管腐败行为带来了极大的便利，而且可以在一瞬间就会发现腐败分子的行踪。

这里特别要说明的一点，数字货币是放在数字钱包里的，这个数字钱包可以放在我们随身携带的数码产品，比如说手机和笔记本电脑里面。用数字货币付钱，付出的是一张真正的货币，而支付宝、微信转账，变化的只是账户里的数字。

数字货币的使用，最终目的是取代纸币支付，从而降低了整个社会的管理成本。这就是最小作用量原理的具体表现。

央行发行的数字货币就是具有流转追踪功能的人民币，虽然不会直接给普通老百姓带来好处，但是会通过提高整个社会的廉洁程度和运转效率，在各个领域中给广大人民群众带来看不见的利益。

诈骗、洗钱、价格操纵，虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？

你好，我是神雕三农，对于这个问题，我谈谈我的看法，

一，虚拟货币发展到现在，之所以至今可以存在，说明他有一定的合理性，这东西是一个新生事物，在发展过程中，肯定是会出现许多问题，其中每经历一次危机后，都创出新高，这又说明了什么，

二，说到监管，我们的股市从出生到现在，国家机构在背后监管着，还一样出现各种问题，有问题不怕，可以解决就好，时间久了，股市就慢慢健康发展。虚拟货币从出现到现在，没有任何机构监管，他能不出问题吗？发展到现在，我们也没法一棍子打死，只能做到防患风险。

三，个人认为，这东西既然没法一棍子打死，国家要么监管起来，这东西做起来可能难度很大，但总比不管，赶出去好，放到国内眼皮底下总还是更放心，想玩的都在国内交易平台玩，掐断国外的支付通道。

OK，关于虚拟货币进行洗钱和诈骗、洗钱、价格操纵，虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。

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