近年来，以融资、融券、咨询、顾问、投资等名义的公司以各种形式、名称粉墨登场，其目的无非吸引民众投资。公司控制人处理资金后，往往人去楼空。但这类公司无论以何形式出台表演，其实质仍是金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司，以及证券类的证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构。从各种渠道看到欲哭无泪投资人时，有责任感的人总会思考这样的问题：这类公司与普通的货物、服务公司明显不同，公司的的设立应当有特别的程序。
《银行业监督管理法》第二条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。第三款规定，对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
《证券法》第一百六十九条规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。
经国务院办公厅转发的中国人民银行《整顿信托投资公司方案的通知》规定，经中国人民银行审核批准，信托投资公司可以办理以下部分或全部业务：……（七）中国人民银行批准的其他业务。
从以上三个法律文件我们得出以下结论：这类公司依业务范围应分别取得银行业监督管理机构、中国人民银行、证券监督管理机构的批准。以下我们再以法考真题示例，具体分析。
陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?（2016年卷一，第72题）A.该公司严重违反审慎经营规则B.银监会可责令该公司停业整顿C.国家工商总局可吊销售公司的金融许可证D.银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格。司法部公布的答案为ABD。解题理由为：银监会在该公司严重违反审慎经营规则的情况下，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证，所以B选项正确。国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，而非国家工商总局，所以C选项错误。
此类公司将数百亿的资金吸走后，呈现在公众眼前的是：投资人聚集、公司许多职员戴上手铐，部分控制人至今下落不明。于是，正直、善良的人总会思索这样的沉重问题：公司营业执照签发前，是否需要批准？没有批准而签发执照应当承担什么样的责任？这类公司并不是地下钱庄，公司吸收资金时，监督管理机构去哪里了？
